银行营业部2017年终部门总结范文

　　
银行营业部2017年终部门总结范文

　　2017年，营业部在龙华支行和总行的领导下，紧紧围绕“以客户为中心、以市场为导向、以效益为目标”的指导思想和工作方针，全体员工上下一心，尽心尽责，克服重重困难，以提高服务质量和服务水平为手段，大力发展各项业务；以维护、走访客户为重点，做好区域年度营销计划；以完善员工考核机制为目的，整合内部人力资源。营业部各项工作平稳、有序运行，在经营环境艰苦的条件下基本完成了全年工作任务。现就2017年工作总结如下。

　　一、主要业务指标

　　截至12月底，民治区域4个网点各项存款合计319459万元，比年初增加74025万元。其中，储蓄存款余额184713万元，比年初增加36133万元，余额增幅占龙华全辖41.69%；对公存款余额134745万元，比年初增加37892万元，余额增幅占龙华全辖38.38%，增长主要集中在营业部，区域内其他支行存款额度增长缓慢，基本到年底才实现增长。

　　其中营业部各项指标分析为：

　　1、各项存款160222万元，比年初增加44228万元。其中，储蓄存款余额82105万元，比年初增加16325万元，完成全年任务136%；对公存款余额78116万元，比年初增加27903万元，完成全年任务93%。

　　2、1-5万储蓄基础客户4706户，比年初增加92户，完成全年任务23%；5万以上贵宾客户2754户，比年初增加232户，完成全年任务55%。

　　3、5-50万元对公基础客户273户，比年初增加47户，完成全年任务235%；50万元以上对公贵宾客户80户，比年初增加26户，完成全年任务260%。

　　4、运营联动维护30万元以下个人存款余额39845万元，较上月略增，比年初增加2126万元，完成计划37.57%；50万元以下对公存款余额5541万元，比年初增加1225万元，完成计划567%。

　　5、中小企贷款17户，完成任务94%；按揭及统建楼合计完成107笔，完成任务数的107%，普通个贷合计完成26笔，完成任务数的26%，折算后个人贷款合计完成63%。

　　6、外汇结算1809万美元，完成任务90%，个人结售汇202万美元，完成202%。

　　7、地税签约户数全年累计543户，与两个区域中心支行有一定差距；手机银行有效户数3935户，完成任务的148%；网银综合有效率58.38%，比全行水平低3.59个百分点；自助汇款率75.79%，略低于全行水平。

　　二、主要工作盘点

　　1、走访重点客户，维护社区企业及民营企业。走访了部分社区企业、民营企业及个别大客户，多渠道了解企业资金需求和资金动向。采取问卷调查、上门走访、递送最新业务宣传手册等方式，全面梳理存量中小企业客户，不断扩大客户群体。其中，两个一级社区企业和七个二级社区企业合计存款约17300万元，比年初增加8000多万。

　　2、重点拓展中间业务，包括代扣国地税、代发工资等，切实增强客户的依存度和忠诚度。今年与新区财政局、土地监察大队沟通，龙华新区国土两规缴费工作成功签订代收协议，财政账户变更为两规缴费专用账户。配合总行对缴费系统的开发测试，我部制定相关操作规程，操作培训运营经理，克服工作流程纷繁复杂的困难，目前已顺利受理1笔缴费业务。

　　3、配合支行领导及客户部密切关注牛栏前股份公司案件及后续情况和其公司运作情况。及时根据牛栏前公司存在的问题，对牛栏前公司的贷款进行了重组，贷款发放后，密切关注牛栏前公司的运作情况，确保我行贷款本息的按时归还。

　　4、下半年增设了保管箱业务，配合财富中心制定落实了相关营销方案，着重组织了区域全体员工学习了营销方案和相关业务流程，以及各二级支行行长、客户经理等人员进行了实地体验。重点向钻石级以上客户全面推广，到年末1个月多月时间共开了88户（其中营业部22户），基本都是财富管理级以上客户。

　　5、配合客户部做好进驻“汇龙湾、幸福城”两个楼盘现场开户相关工作。2017年汇龙湾和幸福城两大楼盘同时开展，营业部及时配合安排相关事项，从人员到设备，多部门协同服务。工作中上到运营部、客户部，下到具体执行的员工和客户经理，营业部都及时沟通联络，督促积极执行到位，尽最大努力配合了客户部楼盘营销。

　　6、2017年度先后组织营销活动8次，其中协助支行和财富中心组织的营销活动5次，包含“女性保健和中医养生”，“贵金属展示会”、“红酒品鉴会”、“回馈社区，奖励学子”、“中小企银企座谈会”和“财税讲堂”等活动。自行组织活动3次，分别为：“便民服务进社区系列活动之走进共和公司”，“展华学校上门开户活动”，“进园区、入社区、创共赢”服务客户系列活动之走进油松商务大厦和富康科技大厦”。通过营销活动的开展，向辖区企业大力宣传我行零售银行的市场定位，在辖区企业中树立了我行金融服务便利店的企业形象。

　　7、增设开放区柜台，充分利用好低柜，面对面与客户接触，无隔膜的沟通，严格执行柜面一句话营销，养成办完业务向客户递送宣传折页习惯，获得客户一致认同，效果良好。

　　8、运营管理方面取得一定成效。保管箱业务、两规国土业务、银承支票签发业务等新业务平稳有序地开展，软硬件和业务知识上的各项准备工作有条不紊；对账率有了进一步提高。重点账户对账率100%，普通账户对账率达97%以上；账户管理、汇兑业务重提和票交退回率有了显著降低，人行退回率、汇款重提和票交退回笔数持续下降；小额残损人民币回笼工作经过龙华支行各网点，特别是营业部及库房人员的共同努力，龙华支行超额完成任务，在全行排名中名列第一。

　　存在问题剖析

　　2017年虽然取得了一定成绩，但认真剖析许多问题依然存在。

　　1、各项存款虽然年末数额较大但有一定的水分积累，年初资金划走后将会大幅下挫；对公存款增长过度集中，基本是依靠几个大户，其中优质中高端客户群较少。从全年工作看，储蓄存款增长不力的问题，也是由于过度依赖几个大户，剔除几个对公转储蓄存款后，今年实际增长仅7000多万。

　　2、区域营销活动较少，方式欠缺，与其他区域差距较大。营销计划趋于一般化，缺乏创意，针对性不足，面对竞争缺少针锋相对的应对，营销成效不大，增存乏力的问题日益突出。区域内部分支行行长营销理念落后，营销能力不强，分析和解决问题的能力较为欠缺。2017年自行组织的3次活动中，共和公司和展华学样组织的活动有一定的效果，但在年底的写字楼营销活动中虽耗时多，却未有明显成效，2018年需持续跟进，着力加强。

　　3、运营和业务联动营销，有讨论有计划有措施，但执行阶段关注度不够，未及时收集反馈信息，出现问题没有及时调整。

　　4、人员兼职导致主业务受损。一客户经理因为兼任事务较多的团支部书记，与另一客户经理的业务实绩有了较大差距，已经影响了正常营销工作。

　　5、营业部运营管理滞后，每月内控管理评价基本处于末位状态，急需改善推进。营业部小班子和团队建设有待加强，对每位运营员工的检查和监督需要加强，内控检查的覆盖面和针对性有待提高。

　　四、2018年工作设想

　　2018年是机遇与挑战共存的一年，我们的主要目标是各项存款余额达到20个亿以上。其中储蓄存款增长不低于1个亿；对公及个人基础和贵宾客户增长20%以上；新增外汇账户5个以上，外汇结算达到3000万美元；中小企贷款客户净增30户以上；内控评价达到11个网点前三名。要达到这一奋斗目标，必须从以下方面着手努力。

　　1、盯紧各社区企业分红情况，及时跟进。春节前各社区企业将陆续分红，要特别注意分红资金较大的企业，对每个原居民跟进维护，确保一户资金都不流失他行。

　　2、春节后逐户拜访社区企业，加强联系沟通，保持良好关系。把走访重点客户作为最有效的营销举措之一，制定并落实走访计划，重点走访近期资金进出较大的客户，了解客户的资金去向和需求，力争将这些客户支付对象部分营销到我行结算。重新调整分管客户层级维护工作，存款100万元以上要做到定期逐户维护，必要时定期上门拜访。

　　3、加强利用CRM系统平台，维护重点客户和挖掘潜在客户。

　　要充分利用好CRM系统，筛选客户进行电话和走访营销与维护，在细分市场和客户的基础上对不同的客户实施差别化、个性化的分层营销和服务策略。

　　4、学习和参照转型试点和平路支行的运营模式，根据自身实际，为转型工作做好充分准备。员工是银行的“本钱”，首先全体员工思想认识要转型，有条件的网点先转型。要充分体现和发挥大堂经理的作用，加强厅堂服务及营销，在人手允许情况，营业厅增加一个大堂经理，其中一个主要负责贵宾客户和营销保管箱业务。周六、日必须安排大堂经理值班。

　　5、加强内控运营管理，改善落后现状。作为一级支行营业部，内控管理评价全行倒数，值得全体干部员工警醒。2018年，根据梳理、排查出的内控管理问题或弱项，进一步完善内控流程，从制度层面、执行层面、监督层面加强管理，形成全面覆盖、互相牵制、责任连带的内控管理机制。针对营业部人员较多，岗位也多情况，成立运营小班子加强内控管理，根据功能服务区增设后台监督、公司业务、个人业务、开放区业务、外汇业务、新员工培训组长等成员，小班子成员要主动加强对每位运营员工的检查和监督，及时发现问题、坚决果断处理。坚持全面风险管理，实现风险管理的精细化控制，做到全年无事故发生。同时，制定各个岗位的标准流程，梳理风险点，减少不必要的时间浪费，提高单岗效率。还要重视人员培养和激励工作，创造良好的企业文化氛围，给员工更大的发挥空间，推进全行各项工作指标再登一个新台阶。

　　6、发展中高端客户方面，要加强区域内各支行联动营销工作，实时关注各支行存款大户资金去向，积极配合各支行挖掘和拓展潜力客户，发现潜力客户各支行要及时汇报，想法攻关。同时，要多向其他区域学习经验，加强营销活动，持续走访企业公司以及其他潜力中小客户，定期组织到周边小区、商业大厦（物业出租类）、公司贷款客户、社区企业承租户、公司存款大户组织联动（根据存款大户推介产品，可根据需求适时定制产品，主要包括“深信服科技公司”等大户），以及公立和民营学校开展营销活动，巩固银企关系，拓展衍生业务。对客户提出的意见和建议，建立专门的登记制度，“解决一个，销号一个，反馈一个”，使客户感受到尊重和信赖。

　　7、要实现既定奋斗目标，区域内网点都要从一般“业务型”向主动积极“营销型”转变。首先我们的观念和服务意识要改变，不能认为快速的给客户办理完业务，就是我们工作的称职。我们所欠缺的是一个团队的营销氛围，我们服务好客户的目的是向客户营销我行的各种产品，小班子成员和网点骨干要起到带头作用，大堂经理是接触客户的第一人，更要从自身做好。客户经理要提升主动营销积极性和营销创新意识。要继续积极参加支行和总行组织的各项营销活动，并及时总结，确保在每一次活动中自身业务水平和营销技能得到提高。重点一是通过走访社区企业，通过社区企业介绍认识更多的承租客，对符合我行条件的承租客户量身定制专属的金融服务方案，达到我行、社区企业、承租客三方共赢的局面；重点二是根据2017年的“进园区、入社区、创共赢”服务客户系列活动之走进油松商务大厦和富康科技大厦”的活动认识的客户，进行持续跟进，对该大厦客户的需求及时登记，及时受理。总之一句话，营销的成败才真正能决定我们工作有没有做好。

　　回首2017，有艰难的摸索,也有成功的喜悦。展望2018，我们全体员工踌躇满志，信心百倍。营业部将在支行和总行的领导和支持下，以一颗献身金融事业的赤城之心，凝心聚力，共同推进营业部各项业务指标再上新台阶。